4月24日ICmarkets外汇平台官网分析：

监管机构警告称，英国的在线挑战者银行需要采取更多措施，防止犯罪分子滥用其平台。《金融行为管理局》星期五公布了几家英国挑战者银行对金融犯罪控制的审查结果，这些年轻银行的设立目的是为了支持现任债权人。

FCA没有列出任何公司的名字，但表示其审查的重点是六家挑战者银行，其中一半是数字银行。StarlingBank表示，它是受监管机构审查的贷款人之一。

监管机构表示，它发现挑战者银行对客户的尽职调查存在缺陷，一些公司在招募新客户时未能充分评估金融犯罪风险。它补充说，在某些情况下，挑战者银行一开始没有进行客户风险评估。

监管机构说，FCA审查的公司总共“覆盖了800多万客户”。审查排除了电子货币发行商和支付服务提供商，如Revolute和Wise。

然而，在快速开放账户和稳健的金融犯罪控制之间不能有一个折衷方案。挑战者银行应该考虑这一审查的结果，并继续加强自己的金融犯罪系统以防止伤害。金融科技公司面临着改善金融犯罪控制的压力，尤其是在俄罗斯无端入侵乌克兰而受到经济制裁之后。

ICmarkets外汇交易平台表示，在英国，FiTeaTyFor法规允许许多新贵贷款人，包括MunZo和Starling蓬勃发展。但监管机构越来越担心，这些新进入者中的一些可能比老牌银行的控制更宽松，因为它们的平台旨在让申请账户或贷款更快、更容易。

FCA表示，展望未来，它预计挑战者银行将发展其针对金融犯罪的防御措施，以反映其用户增长，并调整其尽职调查措施，以考虑规避制裁的高风险。去年，广受欢迎的应用程序银行Monzo披露了FCA对潜在违反反洗钱法行为的调查。当时，该公司表示，调查处于“早期阶段”，正在与监管机构合作。

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